Los seguros de carro más baratos en Miami

En este artículo le estaremos hablando acerca de Los seguros de carro más baratos en Miami , así que le invitamos a continuar para que conozca más.

Los seguros de carro más baratos en Miami

Encontrar una buena aseguranza de autos en cualquier ciudad de los Estados Unidos es difícil, pero no es tarea imposible.

Y es que, si solicitas varias cotizaciones y cumples con ciertos requisitos -como tener un buen puntaje de crédito o un historial de conducción limpio, por ejemplo- podrás acceder a opciones bien atractivas. Aunque debemos decirte que los seguros de carro en Miami no son de los más baratos del estado.

Para que te hagas una idea el seguro de auto de cobertura mínima en Miami tiene un precio promedio de $3,788 anuales o, lo que sería lo mismo, $316 mensuales. El precio promedio de una póliza de cobertura total se ubica en otros montos que se calculan en $5,094 anuales o $425 por mes.

Recuerda: Miami no solo es la sexta ciudad más grande del país, sino que además es un importante centro cultural y financiero de Florida. Así que, no es de extrañar que esta sea una de las ciudades con mayor densidad poblacional y, por ende, una de las regiones con unas de las primas más altas de todo el estado de Florida.

Pero, ¡no te preocupes! Para que puedas ahorrar tanto dinero como sea posible en la aseguranza de autos en Florida, te mostraremos los seguros de carro más baratos en Miami.

1. Por responsabilidad mínima: GEICO
2. Para una cobertura completa: GEICO
3. Para conductores con accidentes: StateFarm
4. Con el mejor servicio de atención al cliente: Allstate

GEICO

Según nuestro análisis, GEICO es la aseguradora de carros con las tarifas más asequibles para los conductores de Miami. ¿El costo? Pues, se sitúa en $1,501. Para que te hagas una idea, estamos hablando de $2,287 menos que el promedio de toda la ciudad. La siguiente opción más económica en materia de seguros de autos es State Farm. Eso sí: Toma en cuenta que una póliza en StateFarm cuesta el doble que un seguro de GEICO de la misma categoría.

*USAA no está incluido en la lista porque actualmente solo los militares, veteranos o sus familiares directos pueden ser elegibles para estas pólizas de seguros de autos.

StateFarm

GEICO y StateFarm son, nuevamente, las aseguradoras de carros más económicas en Miami para conductores con accidentes de tráfico en su reporte. No obstante, no todo lo que parece oro lo es. Si te fijas, estas empresas aumentaron sus tarifas por más de $800 en comparación con los demás perfiles de conductores.

¿Por qué sucede esto? Porque el historial de conducción -especialmente, después de un accidente- influye enormemente en el precio de la prima de un seguro de carro. Dependiendo de tu aseguradora, es posible que este aumento sea moderado o demasiado alto. Para que te hagas una idea, esta elevación de precios podría llegar a alcanzar más de $1,000 después del accidente.

Nota: MetLife, que es la aseguradora más costosa de la lista, aumentó sus precios en un 60% después de que el conductor reportó un accidente de tráfico. Esto se traduce en una diferencia de $3,996.

Puesto	Empresa	Precio antes del accidente	Precio después del accidente	Diferencia entre ambos
1	GEICO	$2,166	$3,162	$996
2	StateFarm	$4,167	$4,990	$823
3	Direct General	$4,502	$6,081	$1,579
4	Progressive	$5,971	$8,467	$2,495
5	Allstate	$7,047	$10,143	$3996
6	MetLife	$6,711	$10,707	$3,996

Los accidentes son impredecibles. Nunca sabrás cuándo podrías estar a punto de tener uno. Por eso lo máximo que puedes hacer es tener cuidado, conducir con cautela y no ponerte en peligro.

Tener un accidente en tu registro afecta enormemente las tarifas que te imponga tu aseguradora, por lo que te recomendamos que, de ser este tu caso, compares varias empresas entre sí para buscar el mejor descuento. Esto te permitirá compensar un poco el aumento de la tarifa por ese accidente.

Allstate

A la hora de comprar una aseguranza de autos, no solo se debe buscar el precio más económico, sino también una empresa aseguradora que ofrezca un servicio al cliente de primer nivel. Piensa que el hecho que una compañía haga un buen trato económico contigo, no significa que procesará tus reclamos con la celeridad que necesitas.

También podría suceder que los tiempos de respuesta no sean los mejores o que los agentes y representantes no resuelvan tus dudas. Pagar para tener un servicio tan malo no sería lo mejor del mundo, ¿o sí?

Al explorar la encuesta de satisfacción de Value Penguin que usamos para este artículo, nos encontramos que la aseguradora de carros que obtuvo más comentarios positivos fue Allstate. De hecho, el 64% de los clientes expresaron estar satisfechos al 100% con su servicio.

Otra de las aseguradoras de autos que obtuvo calificaciones similares fue State Farm, con el 59% de clientes satisfechos.

Puesto	Aseguradora de carros	Clientes satisfechos	Clientes que califican el servicio como excelente
1	Allstate	64%	47%
2	State Farm	59%	46%
3	GEICO	56%	42%
4	Progressive	51%	34%

El seguro de autos de Miami según el NAIC

Cuando se trata de buscar la mejor aseguradora de carros, hay que explorar varias opciones. Y qué mejor forma de saber cuál ofrece el mejor servicio que revisando las publicaciones de la Asociación Nacional de Comisionados de Seguros de los Estados Unidos (NAIC).

Esta institución mide la calidad del servicio de atención al cliente analizando la cantidad de quejas formales que reciben de los conductores. Las mejores aseguradoras de carros según NAIC, son las siguientes:

Lo que debes saber sobre la aseguranza de autos en Florida

El plan de seguro de carro más económico que puede obtener un conductor residenciado en Florida es, como en otros estados del país, el de responsabilidad mínima.

La mayoría de los estados de EE. UU. requieren que los conductores cuenten con una póliza de responsabilidad para que, en caso de tener un accidente, pueda pagar por los daños físicos o a la propiedad que hayan ocasionado.

La póliza de responsabilidad mínima tiene, como su nombre lo indica, la cantidad más baja de cobertura, que es la que ese estado establece por ley como mínimo.

Ahora bien, es importante que sepas que Florida tiene la segunda póliza de responsabilidad mínima más alta de todo el país. Aun cuando tomar una de estas coberturas podría ser la más económica, podría salirte caro en el futuro.

¿Por qué lo decimos? Porque podría no calzar con tus necesidades. Por ejemplo, los conductores que tienen un seguro de autos de responsabilidad mínima no están protegidos en caso de daños ocasionados por tormentas o huracanes, que son bastante comunes en Florida.

Los residentes de Miami que poseen vehículos nuevos o carros estimados en un valor de más de $3,000 deberían invertir en una cobertura más alta o en una empresa que les permita acceder a opciones de protección adicionales.

Puesto	Aseguradora de carro	Prima anual media
1	GEICO	$1,501
2	State Farm	$3,110
3	Direct General	$3,336
4	MetLife	$3,520
5	Progressive	$4,891
6	Allstate	$6,369

 

Diferencias entre la cobertura completa y cobertura de colisión
Póliza de cobertura completa	Póliza de cobertura de colisión
Protege financieramente contra los daños causados por las fuerzas de la naturaleza y cualquier otra circunstancia que esté fuera del control del titular.	Protege financieramente contra los daños causados por chocar el vehículo contra otro objeto o carro.
Brinda cobertura contra desastres naturales, vandalismo, robo, explosiones, ventanas rotas, caída de objetos, etc.	Proporciona cobertura cuando el conductor choca contra un poste, otro automóvil, se vuelca el vehículo o el conductor que choca se da a la fuga.

Nota: Te recomendamos que optes por una cobertura adicional si tu vehículo es nuevo de fábrica o un modelo costoso.

Esperamos que este artículo le haya sido de utilidad para conocer Los seguros de carro más baratos en Miami , gracias por leer.