Los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro

Ya sea que sea un interés reciente o pases horas estudiando como funcionan las acciones, conocer los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro nunca está de más.

Si quieres conocer la mejor estrategia para poder hacer tu portafolio más diverso sin necesidad de correr mil riesgos ¡Usa esta guía con la cual te enseñaremos los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro!

9 mejores fondos indexados Fidelity

Los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro

El mundo de las acciones es bastante complicado como ningún otro. Sin embargo, existen instrumentos y herramientas que hacen navegarlo algo más sencillo, como lo son los fondos de inversión cotizados o exchance-traded fund.

Un fondo de inversión cotizado es un tipo de seguridad que cotiza en bolsa, y que a su vez representa una compilación de valores dentro de un mismo signo. Dichos valores corresponden a las acciones y bonos a nombre del titular. Esto lo hace un producto ideal con el que aprender a invertir a largo plazo.

La volatilidad a la que se ha visto sometida el mercado de la bolsa ha complicado la forma de hacer inversiones. No obstante, este es un buen momento para que intentes mantener el equilibrio en tu fondo de retiro, y para ello vamos a mostrarte los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro.

Nota: Procura revisar que tu empresa permite u ofrezca el acceso a estos planes. De no ser así, siempre puedes hacer uso de sus cuentas de jubilación individuales. Si quieres saber más al respecto puedes hacer click aquí.

los 9 mejores fondos indexados Fidelity para comprar para retiro

Fidelity OTC Portfolio

El Fidelity OTC Portfolio es uno de los mejor calificados en todo el país, siendo un fondo con inmenso crecimiento y rendimiento durante la última década. Esta opción invierte más del 80% de sus fondos en acciones negociadas en el índica compuesto del Nasdaq o por medio de mercados fuera de la bolsa.

Los mercados extrabursátiles o fuera de la bolsa suelen tener más empresas medianas y pequeñas. Estas ofrecen una mayor oportunidad de crecimiento y un rendimiento alto, aunque a un precio igualmente elevador.

Teniendo en cuenta el riesgo que representa, es importante que sepas que las diez principales participaciones en el fondo son casi el 44% del total de la cartera. Al mismo tiempo, casi el 45% de los fondos se invierten en el sector tecnológico.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 16,96%.
  • El radio de gastos netos es del 0,89%.
  • Es de alto riesgo en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)

En el caso de Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX) te vas a encontrar con una aplastante mayoría de empresas de primera categoría. Y aunque parezca que esto corta las posibilidades de crecimiento ¡no dudes que es completamente a propósito!

El fondo Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX) orbita en las compañías del S&P 500, así como compañías con un mínimo de mil millones de dólares de capitalización.

La gerencia solo selecciona a las empresas que tengan un potencial de crecimiento por encima del promedio. Por lo que no te sorprendas ante la fuerte tendencia al sector de la tecnología y el consumo discrecional. Entre sus diez holdings principales se encuentran empresas como Apple, Alphabet (matriz de Google) y Amazon.com

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 15,66%.
  • El radio de gastos netos es del 0,8%.
  • Es de riesgo superior a la media en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX)

Cuando hablamos del Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX) te encontrarás con la tendencia a seguir el rendimiento del Nasdaq. Esta característica se hace evidente si tienes en cuenta que de tres mil acciones, el FNCMX cuenta con 2.065 en su cartera.

Como en los casos anteriores, hay un gran enfoque en el área tecnológica, sobre todo cuando se trata de información. No obstante no se limita a este aspecto, sino que también aplica para el sector económico estadounidense.

Sus diez holdings principales incluyen nombres resaltantes, como Amazon, Apple y Microsoft Corp. Esto la hace menos volátil en comparación a otras ofertas, pero sigue siendo algo costoso y debes procurar diversificación para mantener la constancia.

los 9 mejores fondos indexados Fidelity

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 15,47%.
  • El radio de gastos netos es del 0,3%.
  • Es de riesgo superior a la media en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) es uno de los más ofrecidos dentro de la plataforma de Fidelity. Esto debido a su oferta y accesibilidad para los fondos de jubilación.

Durante el último año, el Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) ha sufrido una baja de casi un 24%, lo que abre grandes posibilidades de compra. Es, además, uno de los fondos más baratos dentro de los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro.

El fondo también busca replicar el modelo del S&P 500, por lo que encontrarás diversidad de inversiones disponibles para mantener la seguridad de tu capital.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 12,64%.
  • El radio de gastos netos es del 0,015%.
  • Es de riesgo promedio en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)

El Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX) entrega una amplia franja dentro del mercado de valores del país, incluso comparándolo con el S&P 500. Para hacer la comparación más clara, cuenta con más de 3.400 participaciones, lo que la coloca por encima que el S&P 500.

jubilacion

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 12,46%.
  • El radio de gastos netos es del 0,015%.
  • Es de riesgo promedio en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fondo para las Estrategias de Crecimiento de la Fidelidad (FDEGX)

El Fondo para las Estrategias de Crecimiento de la Fidelidad (FDEGX) es uno de los fondos de capitalización mediana con mejores resultados. Se centra en empresas medianas, aunque te permite acceder a empresas grandes o pequeñas que los gestores consideren tienen potencial para crecer velozmente en ingresos o ganancias.

A la fecha se cuentan con una mayoría de compañías de gran capitalización. Dentro de sus diez participaciones principales verás marcas de más de diez mil millones de dólares.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 12,08%.
  • El radio de gastos netos es del 0,56%.
  • Es de riesgo promedio en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

Fidelity Extended Market Index Fund (FSMAX)

Otro de los fondos populares que puedes encontrar es el Fidelity Extended Market Index Fund (FSMAX). Esta opción puede ser una alternativa perfecta si buscas acciones en pequeñas o medianas empresas para complementar un fondo de gran capitalización.

Con más de 3.000 participaciones, encontrarás una sorprendente variedad de empresas pequeñas, representando todos los sectores del mercado.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 11,61%.
  • El radio de gastos netos es del 0,045%.
  • Es de alto riesgo en la categoría de gran crecimiento de los Estados Unidos.

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Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX)

En el caso del Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX) vas a encontrar una perfecta oportunidad para integrar los bienes raíces a tu portafolio de retiro. La oferta tiene como meta hacer crecer el capital de esta área, con un porcentaje por encima de los fondos del S&P 500 como FXAIX.

El Fidelity Real Estate Investment Portfolio (FRESX) invierte en particular en acciones comunes de empresas inmobiliarias o dedicadas a dicha inversión, sobre todo en la parte industrial y de oficinas o residencial. Tiene, además, uno de los catálogos más limitados, con solo cuarenta y cuatro compañías en el portafolio.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 11,3%.
  • El radio de gastos netos es del 0,74%.
  • Es de riesgo promedio en la categoría de bienes raíces de los Estados Unidos.

Fidelity Balanced Fund (FBALX)

Finalmente, el menos agresivo de nuestra lista de los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro.

El Fidelity Balanced Fund (FBALX) propone una inversión de casi la mitad de su cartera en títulos de renta fija, como pueden ser los bonos. Esto se traduce a un alto riesgo en comparación al promedio.

La renta fija se basa en gran medida en crédito de grado de inversión, títulos de traspaso de hipotecas y títulos del Tesoro de los Estados Unidos.

Los valores generales de la empresa denotan lo siguiente:

  • Su rendimiento anual medio a diez años es del 9,56%.
  • El radio de gastos netos es del 0,53%.
  • Es de alto riesgo en la categoría de la asignación de los Estados Unidos.

9 mejores fondos indexados Fidelity para comprar para tu retiro

Desde hace décadas el mercado de stock y sus distintos fondos indexados han demostrado un retorno anual del 10%. Esto no hace sino atraer a miles de inversores que buscan mantener y mejorar sus fondos de retiro.

Si este es tu caso y te sientes interesado en conocer las ofertas más convenientes ¡Usa esta guía sobre los 9 mejores fondos indexados de Fidelity para comprar para tu retiro!


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