Gastos deducibles de impuestos en Estados Unidos

Para conocer cuáles son los Gastos deducibles de impuestos en Estados Unidos debes continuar leyendo más adelante ya que encontrarás información relevante.

Gastos deducibles de impuestos en Estados UnidosGastos deducibles de impuestos en Estados Unidos

Iniciemos exponiendo que la deducción minimiza la cantidad de ingresos que se gravan, pero un crédito reduce tu factura de impuestos directamente, es por ello que explicaremos los Gastos deducibles de impuestos en Estados Unidos. 

Entendemos que cada dólar cuenta, por ese motivo hemos traído esta información ya que sabemos se encuentran en la búsqueda de información certera sobre este tema.

Para el IRS las deducciones y créditos fiscales pueden ayudarte a ahorrar grandes cantidades de dinero, siempre que sepas lo que son, cómo funcionan y cómo perseguirlos.

Determinar las diferencias entre deducciones de impuestos y créditos fiscales te permitirá entender a cabalidad el origen de esos gastos que por derecho te corresponde solicitar en Estados Unidos según el respaldo de tus facturas.

¿Qué es una deducción de impuestos?

Una deducción de impuestos reduce tu ingreso imponible y por lo tanto reduce tu compromiso fiscal. Se sustrae la cantidad de la deducción de impuestos de tus ingresos, haciendo que el ingreso imponible sea menor.

Solo debes tener presente que cuantos más bajos reflejen ser tus ingresos imponibles, más baja será tu factura de impuestos.

¿Cómo reclamar las deducciones fiscales?

¿Cómo reclamar las deducciones fiscales?

En general, hay dos formas de reclamar las deducciones fiscales: Tomar la deducción estándar o detallar las deducciones. Teniendo siempre presente que no puedes ejecutar ambas.

Tomar la deducción estándar

La deducción estándar es una reducción de tu ingreso imponible sin detalles. Es decir, la cantidad que te corresponde por derecho depende de tu estado civil.

Presta atención al siguiente cuadro para que conozcas la cuantía de tu deducción estándar:

Estado Civil Año Fiscal 2019 Año Fiscal 2020
Soltero

$12,200

$12,400

Casado, declarando conjuntamente

$24,400

$24,800

Casado, declarando por separado

$12,200

$12,400

Cabeza de familia

$18,350

$18,650

En el caso de las personas mayores de 65 años o aquellas que sean ciegas, les corresponde una deducción estándar mayor.

Detallando las deducciones

El desglose te permite reducir tu ingreso imponible tomando cualquiera de los muchos gastos deducibles utilizables para los que califiques. Cuanto más puedas deducir, será menor lo que pagarías en impuestos.

¿Deberías desglosar o tomar la deducción estándar?

Lo que elijas se reducirá a lo que a continuación mencionaremos.

  • En el caso que la deducción estándarsea menor que la suma de las deducciones detalladas, lo más probable es que debas desglosarlas y ahorrar dinero.
  • Por lo tanto tendrás que tener en cuenta que el desglose llevará más tiempo, requerirá más formularios y necesitarás pruebas.
  • Si la deducción estándar es mayor que la suma de las deducciones desglosadas, valdrá la pena tomar la deducción estándar.

La deducción estándar aumentó considerablemente en 2018, por lo que puede que descubras que es la mejor opción para ti ahora, incluso si ya has desglosado en el pasado.

¿Cómo obtener ayuda de un profesional de impuestos?

¿Cómo obtener ayuda de un profesional de impuestos?

Un preparador de impuestos puede ayudarte a sortear las preguntas difíciles del área, a sacar provecho de las deducciones y créditos, o simplemente a quitarte el trabajo y la preocupación.

Además, trabajar con un profesional de impuestos nunca ha sido tan fácil. Puedes presentar tus documentos en línea y hacer que una persona realice tu declaración, o puedes buscar profesionales en el área según especialidad y calificaciones.

¿Qué opción te conviene?

Literalmente hay cientos de deducciones y créditos en materia fiscal de los EEUU. A continuación los más comunes, puedes acceder a la página del IRS en materia de créditos y deducciones para obtener mayor información oficial.

Deducción de intereses de préstamos estudiantiles

Es posible deducir hasta US$ 2,500 de tu base de ingresos imponible si llevaste a cabo pago de intereses sobre algún préstamo educativo.

Crédito tributario American Opportunity

Los primeros US$ 2,000 que hayas pagado en matrículas educativas, libros, equipo y cuotas escolares son gastos deducibles de impuestos.

No aplica para gastos de manutención o transporte.

Bajo este concepto también podrás deducir el 25% de los próximos US$ 2,000.

Crédito tributario Lifetime Learning

Puedes reclamar el 20% de los primeros US$ 10,000 que hayas pagado para la matrícula y las tarifas.

Al igual que el anterior (Crédito Tributario American Opportunity), el Crédito “Lifetime Learning” no cuenta los gastos de vivienda o transporte como gastos elegibles.

Puedes reclamar el gasto por compra de libros o suministros necesarios para el trabajo del curso.

Crédito tributario por hijos

Esto permite solicitar crédito fiscal hasta los US$ 2,000 por niño y US$ 500 para otros dependientes.

Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo

Aplicable para trabajadores con ingresos moderados a bajos, aplicará si tu ingreso gravable es igual o inferior a US$ 57,000.  También llamado (EIC o EITC).

Deducción de donaciones caritativas

Si aplicas para deducciones detalladas, puedes restar el valor de tus obsequios caritativos, ya sea en efectivo o en propiedad, como ropa o un automóvil, de tus ingresos imponibles.

Deducción de gastos médicos

Deducción de gastos médicos

Los gastos médicos son gastos deducibles de impuestos. Tienen que ser calificados, no reembolsados y ser​ más del 7.5% de tu ingreso bruto ajustado para el año fiscal.

Deducción por pérdida de juego

Aunque no sea tan justificable, las pérdidas y gastos por conceptos de juegos  de azar son deducibles solo en la medida en que obtengas ganancias por el juego.

Por lo tanto, si gastas US$ 100 en boletos de lotería no serán deducibles, a menos que ganes e informes, al menos, US$ 100 también. No podrás deducir más que la cantidad que ganas.

Deducción de contribuciones a tu cuenta individual de retiro (IRA)

Otro gasto deducible de impuesto en EEUU son las contribuciones a tu cuenta IRA tradicional, aunque cuánto puede deducir depende de si tú o tu cónyuge están cubiertos por un plan de jubilación en el trabajo y por cuánto ganen.

401 (k) deducción de contribuciones a plan de retiro

El IRS no gravará lo que destines directamente de tu cheque de pago a un plan de retiro 401 (k).

Para 2020, puedes canalizar hasta $ 19,500 por año en dicha cuenta. Si tienes 50 años o más, puede contribuir y deducir hasta $ 26,000.

Estas cuentas de retiro 401 (k) generalmente son patrocinadas por empleadores, aunque las personas que trabajan por cuenta propia pueden abrir sus propias 401 (k).

Crédito tributario por aportes

Esto representa del 10% al 50% de hasta US$ 2,000 en contribuciones a una IRA, 401 (k), 403 (b) u otros planes de jubilación y hasta US$ 4,000 si se presentan conjuntamente). Debes saber que el porcentaje depende de tu estado civil y de tus ingresos.

Deducción de contribuciones a la cuenta de ahorros de salud

Deducción de contribuciones a la cuenta de ahorros de salud

Las contribuciones a las cuentas de ahorro de salud (HSA) en EEUU son deducibles de impuestos, y los retiros también están libres de impuestos, siempre que los uses para gastos médicos calificados.

Para 2020, si tienes una cobertura de salud de alto deducible solo podrás contribuir hasta US$ 3,550. Si tienes cobertura familiar de deducible alto, puedes contribuir hasta US$ 6,900 en 2019 y US$ 7,100 en 2020.

Deducción de gastos de autoempleo

Hay muchas deducciones fiscales valiosas para trabajadores independientes, contratistas y otras personas que trabajan por cuenta propia.

Deducción de oficina en casa

Si usas parte de tu hogar de manera regular y exclusiva para actividades relacionadas con el negocio, el IRS te permite cancelar el alquiler, servicios públicos, impuestos inmobiliarios, reparaciones, mantenimiento y otros gastos relacionados.

Deducción de gastos del educador

Aunque es poco, si eres educador podrás deducir US $250 por gastos de útiles en tu ocupación.

Crédito de energía residencial

Anímate a instalar sistemas de energía solar en tu propiedad. Podrás obtener hasta un 30% del costo de instalación en deducible de impuesto.

Nos leemos!!!


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