¿Cuál es el límite para transferencias bancarias en USA?

Los bancos y las instituciones federales están atentos a la lucha contra el blanqueo de capitales.

Aquí te contamos cuáles son los límites mensuales y diarios de transferencias bancarias en los principales bancos de los estados;

 ¿Cuál es el mínimo para transacciones

financieras en USA?

Banco	Límites de transferencia	Tasa de transferencia
Bank of America	$ 3,000 por día o $ 6,000 por mes para entrega estándar y $ 2,000 por día o $ 5,000 por mes para entrega al siguiente día hábil.	$ 3 para entrega en horario estándar y $ 10 para entrega al día siguiente.
Chase	Realice un seguimiento de $ 10,000 por transacción o $ 25,000 por día.	$0.
Wells Fargo	Varía según el historial de la cuenta, pero generalmente $ 5,000 por día.	$0.
Citibank	$ 2,000 por día o $ 10,000 por mes.	$0.
U.S. Bank	Varía según el historial de la cuenta, pero normalmente $ 2500 por día.	$ 0 para entrega en tiempo normal desde otras instituciones, USD 3 para entrega en tiempo normal a otras instituciones.
Capital One	$ 10,000 por día o $ 25,000 por mes.	$0.
PNC Bank	$ 2,000 por día o $ 5,000 por mes (los límites de transferencia se pueden revisar y aumentar si tiene un historial de cuenta positivo).	$ 0 si está en línea y $ 3 si es de una sucursal.
TD Bank	Varía según el historial de la cuenta, pero generalmente $ 3,000 por mes.	$0.
BB&T	5,000 por día o $ 12,500 por mes.	$ 3 para entrega en horario estándar y $ 10 para entrega al día siguiente.
SunTrust	Para transferencias entrantes: $ 10,000 por día o $ 20,000 por mes; Para transferencias salientes: $ 2,000 por día o $ 10,000 por mes	$ 3 para entrega en horario estándar y $ 6 para entrega al día siguiente.
Santander	$ 5,000 por día con un código de acceso único ($ 500 sin un código de acceso único) o $ 20,000 por mes.	$0
Fifth Third Bank	2.000 dólares por día o 5.000 dólares por mes.	$3
Citizen’s Bank	$ 10,000 por día o $ 15,000 por mes.	$ 3 para entrega en horario estándar y $ 10 para entrega al día siguiente.
M&T Bank	Para transferencias entrantes: 10.000 dólares por día. Para transferencias salientes: 20.000 dólares por día.	$3.
Ally Bank	Varía dependiendo del historial de tu cuenta	$0.

Por esta razón, existen leyes en los Estados Unidos destinadas a evitar que las personas o empresas realicen transferencias de dinero ilimitadas, así como regulaciones sobre el registro de transacciones grandes que puedan ser sospechosas.

Eso no significa que las reglas sean tan rígidas que no pueda hacer negocios. Solo necesita conocer las leyes y su responsabilidad de obedecerlas.

 ¿Qué necesito saber sobre mis límites bancarios?

Cada banco opera de manera ligeramente diferente cuando se trata de las reglas para transferencias bancarias.

Por lo tanto, si planea recurrir a este tipo de transacción, debe verificar con su banco lo siguiente:

1. ¿Existe un límite en la cantidad de transferencias que puede realizar cada mes, entrantes y salientes?
2. ¿Existe un límite en la cantidad de dinero que puede transferir?
3. Si es así, ¿hay formas de aumentar el límite?¿Cuándo puedo acceder a las transferencias realizadas a mi cuenta?
4. ¿Cuáles son las diferencias entre transferencias nacionales e internacionales?

Los límites a las transferencias bancarias externas son en realidad límites cuando transfiere dinero de su cuenta en una institución bancaria a su cuenta en otra institución.

H2: ¿Cuáles son los gastos de transferencia?

Asimismo, otro dato importante a tener en cuenta son las comisiones de transferencia que cobra cada banco.

Si planea realizar transferencias con más frecuencia, estas tarifas de transferencia pueden ser muy caras debido al efecto de acumulación.

Después de todo, pagar $ 3 por una transferencia no es lo mismo que pagar $ 30 por 10.

De hecho, hemos descubierto que los bancos cobran alrededor de $ 3 por cada transferencia con un tiempo de respuesta estándar y un promedio de $ 8 para aquellos con entrega al día siguiente.

Sin embargo, algunos bancos no cobran nada por sus transferencias; Ally Bank y Capital One son un ejemplo.

En el caso de Bank of America, la institución tiene un límite de $1.000 diarios, el cual es eliminado si te inscribes en Safe Pass, servicio que envía un código a tu teléfono para verificar que eres tú quien está haciendo la transacción.

Santander es también otro banco que tiene un límite de transferencia diario bajo de $ 500, a menos que se registre en Safe Pass. En este caso, el límite se incrementa a $ 5,000.

También tenga en cuenta que los límites son diferentes dependiendo de si recibe dinero (transferencia) o si envía dinero (transferencia).

De hecho, hemos descubierto que la mayoría de los bancos le permiten recibir cantidades mayores de las que permiten enviar.

La relación con su banco es importante

Esto es algo que la mayoría de la gente ignora, pero los límites de transferencias bancarias mensuales y diarias a menudo dependen de la relación que el cliente tiene con su banco.

De hecho, es algo que incluso está estipulado en la letra pequeña de los contratos.

Por ejemplo, si ha sido un cliente leal durante varios años, ha mantenido un saldo positivo y ha seguido las pautas establecidas por su banco, es probable que aumente su límite diario y mensual de transacción bancarias.

Sin embargo, si el saldo de su cuenta ha sido o es negativo, si es un cliente nuevo o si tiende a acumular muchas comisiones, es menos probable que reciba un aumento.

¿Cuánto dinero puedes depositar en el banco sin problemas?

Al realizar un depósito en efectivo de $ 10,000 o más, el banco o institución financiera debe enviar un formulario para informar los ingresos.

Este formulario proporciona información sobre todas las transacciones relacionadas o series de transacciones, donde el monto total es de $ 10,000 o más.

Por lo tanto, también se deben informar dos depósitos en efectivo relacionados de $ 5000 o más.

Las transacciones relacionadas se definen de dos formas:

Cuando se utilizan $ 10,000 o más en efectivo para comprar un instrumento negociable, p. Ej. un cheque bancario o cheque en efectivo, la institución financiera emisora ​​también debe informar esto.

Esta regla se aplica tanto a dólares estadounidenses como a monedas extranjeras superiores a $ 10,000.

 Información importante

Al igual que con las cuentas bancarias, cada institución financiera tiene diferentes reglas y excepciones para el uso de transferencias bancarias.

Si desea acceder a todo el dinero que quiera, cuando lo desee, asegúrese de hablar con un representante del banco que le interesa sobre el límite de traspaso bancario antes de solicitar abrir una cuenta corriente o una cuenta de ahorros.

En promedio, la mayoría de los bancos tienen un límite de alrededor de $ 5,884 por día y alrededor de $ 9,909 por mes.

Algunos bancos, como Suntrust y Citizens Bank, ofrecen límites de transacciones diarias bastante altos de $ 10,000 por día, mientras que algunos bancos, como Fifth Third y PNC, limitan las transacciones diarias a menos de $ 2,000.

Mientras tanto, Chase está sobresaliendo con su límite masivo de $ 25,000 para transferencias diarias.

Sin lugar a dudas, el límite de transferencia es algo que debe considerar al elegir un banco, especialmente si está dirigiendo un negocio, o si solo planea transferir grandes sumas de dinero a diario.

Límites de transacciones con Zelle en Wells Fargo

 

Límites de envío. Por su seguridad, Wells Fargo limita la cantidad de dinero que puede enviar con Zelle.

En este sentido, existen límites diarios y de 30 días (sucesivos). Los montos que puede enviar diariamente y durante 30 días variarán según su cuenta bancaria, el destinatario y el historial de transacciones de cada destinatario.

Recepción de límites. Sin embargo, a diferencia de los límites de remesas, Wells Fargo no impone restricciones sobre la cantidad de dinero que puede recibir con Zelle utilizando su dirección de correo electrónico o número de teléfono celular en los Estados Unidos.

Sin embargo, el remitente puede estar sujeto a límites en la cantidad que puede enviarle, según las políticas de su institución financiera o red de pago.

Estos límites solo se aplican a las transacciones de Zelle cuando se inician desde Wells Fargo Online o la aplicación Wells Fargo Mobile.

Las transacciones iniciadas desde la aplicación móvil de Zelle se rigen por el Acuerdo de servicio del usuario de Zelle y pueden estar sujetas a límites inferiores.

GRACIAS POR LEER