Cómo Llenar la Forma W-4 ᐈ GUÍA COMPLETA【2024 】

A la hora de hacer las declaraciones de nuestros impuestos, es muy necesario saber qué hacer para no caer en errores.

Tener bien clara cuál es el Formulario correspondiente, esto evitara tener dolores de cabeza a futuros y estar tranquilo.

TABLA DE CONTENIDO

¿Cómo llenar la forma W-4?

Por lo menos una vez en la vida aquellos que son contribuyentes y viven dentro de los Estados Unidos, se deben haber topado con la forma W4 pero esto no significa que las conozcan.

Es delicado e importante saber cómo llenar la misma ya que contiene informacion y datos relevantes, para poder hacer el cálculo de los impuestos.

Por medio de este Formulario W-4 se podrá precisar la cantidad de dinero que retiene el contratante, en cada pago que realiza a los empleados.

Debido a esto, aquella informacion equivoca y que no se encuentre al día puede generar graves contratiempos; esto puede ocasionar multas por hacer retenciones que no correspondan o usar una cantidad exagerada a la hora de hacer las deducciones.

Si deseas contar con una vida fiscal tranquila y utilizar el formulario a tu favor, ahora te indicaremos que debes hacer; vamos a indicarte de qué manera vas a completar la Forma W-4 como todo un experto asi no conseguirás problemas posteriores con el IRS.

Paso a paso

Este Forma W-4 es necesario ser completada al momento de empezar en un nuevo trabajo, o de requerir hacer la actualización de tus datos personales.

Puede ser que prefieras tener al día informacion relacionada a tu estado civil, cantidad de carga familiar o si solo prefieres hacer la solicitud de las nuevas retenciones.

Para que puedas avanzar en esto es necesario que entres al portal web oficial del IRS y ubica la opción que dice, descargar el formulario en PDF.

Prosigues a completarlo siguiendo cada una de las instrucciones; para luego presentarlo ante el equipo de Recursos Humanos o de Nómina según la compañía donde labores.

El pedazo más sencillo a la hora de rellenar la forma es donde te solicitan tus datos personales; donde solo te van a solicitar:

Nombres.
Apellidos.
Dirección de residencia.
Estado civil.
Número de seguro social, etc.

Si es cierto, que la Forma W-4 la acompaña una guía que te orienta para hacer la declaración y calculo, te vamos a mencionar 5 consejos para que prosigas satisfactoriamente, toma nota:

Ya no es necesario que selecciones la cantidad de asignaciones

La forma inicial del W-4 los contribuyentes les correspondía seleccionar la cantidad concreta de las asignaciones.
Ahora la nueva versión del año 2021 ya no cuenta con este apartado; lo único que te pide es que hagas una estimación en dólares que está permitido usarlo en el sistema de nómina.

Puedes presentar las declaraciones ligadas

De estar soltera y tienes diferentes empleos, o estas casada pero quieres hacer la declaración vinculada, el cónyuge de igual forma también cuenta con un empleo, o todas las opciones anteriores entonces ten en cuenta:

Es necesario que presentes la forma W-4 en todos y cada uno de tus empleos, no te va a bastar que lo hagas con uno solo.
Es mejor que primero completes los pasos 2 y 4 del formulario W-4; en el trabajo donde tengas el sueldo más alto.
De estar casado, entrega la declaración de la forma unida si tú esposa (o) ganan aproximadamente lo mismo puedes seleccionar la casilla de comprobación y mencionar el monto aproximado.
No olvides los dos deben colocar los mismos datos en la Forma W-4, para que puedas ser aplicable.

Ten en cuenta las exenciones

De estar exento de la retención no olvides escribir como declaración “exempt” (exento) está ubicado en el espacio debajo del paso 4.
Debes completar también lo que se entiende que te quedan los cuales son el 1 y el 5.
De querer solicitar la exención de la retención del año que venga, debes llenar otro formulario W-4.

Estudia la opción que dice “cabeza de familia”

En la nueva Forma W-4 del año en curso, se cuenta con la posibilidad de elegir la opción que dice “cabeza de familia”. La misma no se encontraba disponible en el W-4 del 2019.
De ser cabeza de familia y es de tu elección hacer la actualización de la informacion para tengas puedas hacer las deducciones de las retenciones; es mejor que descargues la forma del años 2021.
Asi mismo, las retenciones que te hagan tendrán relación con la obligación tributaria que tengas actualizada.

No es necesario que le menciones a tu patrón que recibes otros cobros.

De no querer decirle a tu jefe que cuentas con otro empleo también; simple no lo detalles a la hora de rellenar el formulario.

¿Qué es la forma W-4?

El fin de la forma W-4; que también se conoce como Employee’s Withholding Certificate -en español significa, «Certificado de Retención del Empleado».

Consiste en un documento participativo dirigido a tu patrón, indicándole que cantidad de dinero deberá ser retenido por motivo de impuestos el cual debe hacerse en todos los pagos mensuales, trimestrales, semestrales o anuales que te hagan.

El patrón debe completar el formulario W-4 de cada uno de sus empleados; los empleadores solo usan la informacion que se declare para hacer el cálculo de la nómina y deducciones.

¿Cuál es la diferencia entre la Forma W-4 y la Forma W-2?

Es bueno no caer en confusión entre estas dos formas W-4 y la W-2, el formulario W-2 corresponde al IRS que se conoce como nombre completo la “Declaración de Salarios e Impuestos”.

Aquí se podrá evidenciar cuanto pago tu patrón asi como la cantidad de retenciones que se dedujeron del salario, en todo el año fiscal en curso por lo general a finales de enero de cada año.

De ser trabajador independiente o trabajes por contrato, entonces te corresponde trabajar con la forma 1099 que te proporcionan los clientes, no aplica el W-2. Ahora si eres empleado dependiente, es tu contratante quien debe completa y presentar el W-2.

¿Por qué actualizar la forma W-4?

De haber recibido un gran refund o reembolso el año que termina, es muy probable que la información esté presentando alguna desactualización. Es cuando se te vienen a la cabeza muchas preguntas, como por ejemplo:

¿Existe algún problema con esto? Necesariamente NO; pero no puede dejar de lado en estar consciente que le otorgando al al Estado un préstamo gratis, ya que estas percibiendo una cantidad menor por concepto de sueldo durante todo el año.

Te sugerimos que contemples la posibilidad de usar el formulario W-4 para hacer el reajuste de las retenciones; con lo que podrás utilizar tu dinero al momento.

Consejos para llenar el formulario W-4

Aunque a lo largo de todo el artículo hemos venido detallando algunas opciones para que puedas usar el formulario W-4 a tu favor; aun podemos dejarte algo más por acá:

Ten en cuenta si eres exento de retenciones

Cuando como ciudadano tienes exención, el patrón no podrá hacer alguna retención por ningún monto de Impuesto Federal sobre la Renta en su paga mensual.
Ten en cuenta que no incluye aquellos impuesto del Seguro Social ni el Medicare, que continua descontando de tu pago.

Generalmente la única forma de estar exento de la retención, es de estar relacionado con algunas de las siguientes situaciones:

De haber recibido el reembolso de todos los impuestos federales que se hayan retenido el año que termine, ya que no debías haber pagado impuestos.
En caso de no tener algún cambio en el tema financiero, y entonces estimas que pase lo mismo el año que entra.

Piensa con estrategia

El monto que el patrón te va a retener corresponde a la cantidad que ganes, y de lo que declaras en la forma W-4.
En este caso, entonces se amerita estar seguro a la hora de tener la informacion que vayas a declarar.

Debido a esto pueden presentarse diferentes escenarios fiscales a tu favor, estos pueden ser:

Hacer solicitud de retenciones agregadas.
Si eres soltera, casado o bien jefe de familia.
Poseer otros trabajos o de ingresos.
Señalar que tienes personas a tu cargo.
Cuantas serán las deducciones que estimas solicitar al año.

¿Crees que requieres de ayuda para saber qué es lo más importante para ti, o saber qué cantidad de deducciones fiscales puedes solicitar en la declaración de impuestos?

No te hagas mente, existen hojas de trabajo en la Forma W-4 que se fueron diseñadas para este propósito; de ser tu elección puedes hacer uso de una calculadora o algo que te permita estimar impuesto online.

Realiza una organización de las retenciones a tu favor

Hacer movimientos a tu favor no significa que estés incurriendo en actos malos; es posible darle a tu patrón en cualquier momento un nuevo formulario W-4 con informacion adicional.
Te va permitir al momento en que recibes tu próximo pago saber cuánto dinero te fue retenido; sabiendo esto podrás estimar el total de las retenciones anuales que te harán.

De presentarse algún cambio puedes presentar un nuevo formulario W-4, aunque esto puedes hacerlo en cualquier momento debe ser prioridad para el contribuyente contemplar alguno de las siguientes situaciones: